Guia completo do app de Cobranças

O que é o app de Cobranças

Emitir, enviar, lembrar e receber — tudo dentro do CRM, pelo WhatsApp.

Você cria a cobrança, o cliente recebe um link de pagamento (PIX, cartão ou boleto) na conversa, e quando paga a baixa é automática. O app ainda dispara lembretes sozinho, controla assinaturas recorrentes e mostra tudo em relatórios.

• Cobrança = um acordo de pagamento com um cliente. Se for recorrente, ela gera várias parcelas / faturas ao longo do tempo.
• Gateway conectado (Asaas, Mercado Pago ou InfinitePay) = link de pagamento pronto + baixa automática quando o cliente paga.
• Sem gateway = você usa o app para organizar e cobrar, e dá baixa manual no "Marcar pago".

Como cada página funciona

O app é dividido em abas. Veja o que você faz em cada uma.

Cobranças (página inicial)

O painel do app. No topo, os indicadores: Cobranças ativas, Próximas faturas, Faturas pendentes (agir hoje ou em atraso), Pagas, valor Em atraso e o Gateway ativo. Abaixo, a lista de cobranças com busca, e o botão Nova cobrança.

Clientes

Quem você cobra. Cada linha mostra Cliente, Telefone e os totais Em aberto, Em atraso e Recebido, além do status. Você pode buscar por nome, telefone, e-mail ou CPF/CNPJ, criar um Novo cliente (com Empresa e CPF/CNPJ) ou Importar contatos do CRM de uma vez. Clicando no cliente, você vê o histórico de cobranças e o resumo dele.

Parcelas / Faturas

Todas as faturas geradas pelas cobranças, com filtros: Em atraso, Vencem hoje, Futuras, Pagas ou Todas. No topo, os totais de A receber, Em atraso, Recebido no mês e Recebido (total). Em cada parcela você pode Enviar link ou Marcar pago.

Produtos

Os itens/serviços que você cobra, com valor e categoria. São compartilhados com o app de Produtos do CRM (o mesmo cadastro). Dá para ativar/desativar e ver em quantas cobranças cada um é usado. Vincular um produto à cobrança já traz o valor.

Modelos

Os textos de disparo (cobrança/lembrete e confirmação de pagamento), por canal API Lite ou API Oficial. Detalhes na seção Modelos de mensagem.

Relatórios

O raio-x financeiro: recebido, inadimplência, MRR, ticket médio e gráficos. Detalhes na seção Relatórios.

Configurações

Dividida em duas abas: Operação do app (gateway ativo, conexão padrão de envio, lembretes automáticos + horário, e templates oficiais) e Integrações de pagamento (os cards para configurar cada gateway). No topo aparecem 3 resumos: Gateway ativo, Conexão padrão e se os Templates oficiais estão ativados.

Logs

Dentro da configuração de gateway, registra os avisos recebidos dos gateways (webhooks): quando chegou, qual evento, o resultado e o detalhe — com opção de ver o conteúdo. É a primeira parada quando um pagamento não deu baixa.

Criar uma cobrança — campo a campo

Em Cobranças → Nova cobrança. Estes são os campos do formulário:

Depois de criar, use Enviar para mandar a cobrança/link pela conexão. Precisa mudar algo? Em Editar você ajusta valor, recorrência, título, descrição e o status — e o novo valor vale nas faturas ainda não pagas; as já pagas não mudam.

Editar uma cobrança

No botão Editar de cada cobrança você ajusta valor, recorrência, título, descrição e status — e agora também o vencimento e o contato que vai receber. Ao salvar, os próximos lembretes e a confirmação de pagamento já usam a nova data e o novo contato. Faturas já pagas não são alteradas.

Recorrência e parcelas

Uma cobrança recorrente vira uma esteira de faturas automática.

Cada ciclo é uma parcela / fatura na aba Parcelas. Quando uma é paga, o app agenda a próxima sozinho. Toda cobrança recorrente ativa entra no cálculo do MRR (receita recorrente mensal) do relatório.

Lembretes automáticos — os tipos

Configurados uma vez em Configurações → Operação e válidos para as cobranças. Você marca quais momentos quer.

São 8 tipos, organizados em 4 grupos em torno do vencimento:

Horário de envio

Há um campo de horário de envio: os lembretes do dia saem a partir dele (fuso do servidor). Um processo em segundo plano roda periodicamente e dispara os lembretes que venceram, sozinho.

Mensagens: API Lite × API Oficial

A forma como a cobrança é enviada depende do tipo da conexão padrão. Entender isso evita a maior dor de cabeça do módulo.

Configurando o modo oficial (Cloud API)

Quando a sua conexão padrão é oficial, em Configurações → Operação aparece a seção Templates da API oficial:

1. Ative Usar templates aprovados na API oficial.
2. Escolha a conexão Cloud API da empresa que já tem os templates aprovados no Meta.
3. Clique em Atualizar para o app puxar a lista de templates aprovados.
4. No Mapeamento por evento, selecione qual template sai em cada evento: Cobrança / lembrete e Pagamento confirmado.

Modelos de mensagem

Padronize os textos uma vez. Cada modelo tem um canal e um evento.

Variáveis disponíveis

Use nos textos Lite — o app troca pelos dados reais no envio:

{nome} {titulo} {valor} {vencimento} {link} {produto}

Gateways de pagamento

O gateway processa o pagamento e gera o link. Você liga um por vez como "gateway ativo".

Cada cobrança nova usa o gateway ativo no momento. Suportados: Asaas, Mercado Pago e InfinitePay (mais Stripe, para cobranças internacionais). Compare:

A configuração fica em Configurações → Integrações de pagamento. Em cada gateway aparece a URL de webhook — é ela que faz a baixa automática funcionar. Depois de configurar, escolha o gateway em Configurações → Operação → Gateway ativo.

Configurar o Asaas

Gateway brasileiro com PIX, boleto e cartão. Credencial: API Key.

1. Acesse a conta Asaas que vai receber as cobranças e confirme o ambiente (produção).
2. Se for aceitar PIX, crie/confirme a chave PIX na conta.
3. Em Integrações / API, gere a API Key e cole no campo API Key da integração do CRM.
4. No Asaas, em Webhooks, cadastre a URL de webhook mostrada na tela e marque pelo menos os eventos PAYMENT_CREATED, PAYMENT_RECEIVED, PAYMENT_CONFIRMED e PAYMENT_OVERDUE.
5. Salve e, em Operação, selecione o Asaas como gateway ativo.

Configurar o Mercado Pago

Popularíssimo no Brasil, com PIX e cartão. Credencial: Access Token.

1. Acesse o painel de desenvolvedores do Mercado Pago com a conta que vai receber.
2. Em Suas integrações → Credenciais, copie o Access Token de produção.
3. No CRM, cole no campo Access Token da integração do Mercado Pago e salve.
4. Cadastre a URL de webhook mostrada na tela nas notificações/webhooks do Mercado Pago (eventos de pagamento).
5. Em Operação, selecione o Mercado Pago como gateway ativo.

Configurar a InfinitePay

A mais simples de ligar: sem API key, só o handle. PIX, cartão e parcelamento.

1. Informe o Handle (InfiniteTag) — o seu usuário na InfinitePay, sem o "$". Ex.: se a tag é $suaempresa, informe suaempresa. Salve.
2. Não precisa cadastrar webhook — a URL de confirmação já vai junto em cada cobrança gerada, automaticamente.
3. Em Operação, selecione a InfinitePay como gateway ativo.
4. Ao gerar a cobrança, o cliente recebe o link de checkout da InfinitePay e o pagamento é confirmado sozinho.

Baixa automática (quando o cliente paga)

O grande ganho de conectar um gateway: você não confere pagamento na mão.

Relatórios

O raio-x financeiro do que você emite e recebe, por período.

• Recebido e A receber no período, Inadimplência (R$ e %) e Taxa de recebimento.
• MRR (receita recorrente) e Ticket médio, com o total de assinaturas ativas.
• Evolução mensal (recebido × emitido) e distribuição por status (Pago / A vencer / Vencido).
• Top clientes (em aberto), Top produtos (recebido) e recebimento por gateway.
• Exportar CSV para levar os dados à contabilidade ou planilha.

Cobrança pela IA (bônus)

O Atendente de IA pode criar e enviar cobranças dentro da própria conversa.

Se você usa o Atendente de IA, ele consegue gerar uma cobrança e mandar o link de pagamento no meio do papo — usando o mesmo app e o gateway ativo. Basta ligar a permissão de Cobranças por IA nas Integrações do agente.

Perguntas frequentes

Clique em cada pergunta para abrir.